金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

国际金融理财标准委员会（中国）（以下简称“标委会”）决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP，Associate Financial Planner）资格认证和国际金融理财师（CFP）资格认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。

AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。

成为一名合格的AFP持证人需要达到：教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。AFP资格申请人需完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

金融理财管理师（EFP）是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准并取得资格认证的专业人士。金融理财管理师的工作职责是对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。

1.AFP资格认证考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）

考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。

2.CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。

　　考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。

　　各科题型的分配比例和题量分布如下：

　　金融理财基础：90道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。

　　投资规划：60道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。

　　个人风险管理与保险规划：60道单项选择题。概念题占50%，计算题占50%左右。

　　员工福利与退休计划：45道单项选择题。其中概念题占60%，计算题占40%左右。

　　个人税务与遗产筹划：45道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。

考试方式：闭卷、采用填涂答题卡方式解答。

AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可：

1.获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；

2.拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。

3.参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；

4.拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。

申报条件：

AFP资格申请人须具备以下基本条件：

1.在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；

2.硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

目前，AFP资格认证考试的考试报名费为人民币890元。

　　
　　AFP资格认证考试采取计算机机考方式。实行机考方式，考点数量大大增加，方便了考生就近应考。由于机考方式在具体操作方面不同于纸笔考试方式，提醒考生特别注意和了解以下机考须知。

　　一、 考试时间
　　1. 考试开始时间
　　各科考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。
　　2. 开考前45分钟，考生可进入候考场所待考，开考前30分钟所有考生必须到达指定考场。监考人员将在开考前30分钟内为考生逐一拍照，请考生听从监考人员安排按顺序入场，并接受本人有效身份证件及准考证的核验。
　　3. 考生可在接受准考证和有效身份证件核验，并拍照结束后，按照准考证上的位号登录本人的考试机，进行考前准备。
　　4. 开考30分钟后不得入场。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

　　二、考试方式
　　为使考生了解机考操作方法，本网站将于3月下旬提供机考操作演示，请关注。

　　三、关于准考证
　　1.  报名成功的考生，可于3月28日下午2点起登陆考试认证系统www.cfpchina.cn在网上打印准考证。
　　2.  准考证上注明了考试地点及（计算机）座位号，同时附有考点交通提示及地址简图。请考生在打印准考证后，仔细查看相关信息，确保考试当天能够准确找到相应考场。
　　3.  请考生按照准考证上注明的座位号，找到相应计算机登录，坐错机位将无法登录考试。
　　4.  请考生确保打印的准考证上有本人照片，否则将无法参加考试。

　　四、其他注意事项
　　1.  考试过程中，考生需确保所携带的财务计算器能够正常使用，机考考场不配备备用的财务计算器。
　　2.  系统可提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。
　　3.  考场为考生统一提供演算草稿纸，考生需自带演算用笔。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。
　　4.  严禁考生将任何资料、纸张、普通计算器及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在指定处，违者按违纪论处。
　　5.  由于考试当日入场时需采集照片，请考生注意着装。
　　建议考试当天考生采用公共交通方式到达考场，乘车线路详见准考证。部分考点将为考生预留部分停车位，相关费用由考生个人自理。

　　2013年9月14日、15日在全国十大考区顺利举行了金融理财师(AFP)资格认证考试。现发布考试结果：9月14日的AFP资格认证考试通过人数364人，9月15日的AFP资格认证考试通过人数为335人。

　　考生即日起可登陆www.fpsbchina.cn的“专业人士”专区进入“CFP系列考试报名与认证系统”查询考试结果。

      1. 2013年金融理财师（AFP）资格认证考试大纲  

2. 2013年金融理财师（CFP）资格认证考试大纲   

指定教材（中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写）：

1.《金融理财原理·上册》

2.《金融理财原理·下册》

3.《投资规划》

4.《个人风险管理与保险规划》

5.《员工福利与退休计划》

6.《个人税务与遗产筹划》